Quỹ đầu tư là gì? Quỹ đầu tư là sản phẩm dịch vụ của công ty quản lý quỹ, được thiết lập để huy động vốn từ nhiều nhà đầu tư, có nhiều loại quỹ như quỹ đóng, quỹ mở, quỹ thành viên… Hãy cùng tìm hiểu về quỹ đầu tư là gì cùng mình nhé!!!
Table of Contents
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư, hay thường được gọi quỹ đại chúng là sản phẩm dịch vụ của công ty quản lý quỹ, được thiết lập để huy động vốn (nguồn tiền nhàn rỗi) từ nhiều nhà đầu tư, sau đấy nguồn vốn này mang đi đầu tư vào lĩnh vực có khả năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc Bất Động Sản. Để bảo đảm quyền lợi cho nhà đầu tư, quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, cũng như được giám sát bởi đơn vị chức năng có thẩm quyền.
Xem thêm Lợi ích của việc kết hợp CRM và Marketing tự động
Phân loại các quỹ đầu tư hiện nay
Các quỹ đầu tư tại nước ta hiện nay được chia thành 6 loại thông dụng sau:
Phân loại dựa vào cấu tạo huy động nguồn vốn
Quỹ đóng
Đây là hình thức quỹ chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần độc nhất khi tiến hành huy động vốn và quỹ sẽ không mua lại cổ phiếu hay chứng chỉ khi NĐT có nhu cầu bán lại.
Loại quỹ này được cho là có tính ổn định và thanh khoản cao do chỉ được phát hành một lần độc nhất. Số lượng chứng chỉ quỹ thường đặt và không thực hiện giao dịch mua bán.
Quỹ mở
Quỹ mở là hình thức quỹ hoạt động vô thời hạn. so sánh với quỹ đóng, quỹ mở sẽ có tính linh động và thanh khoản cao hơn. Người tham dự sẽ không bị giới hạn về thời gian hay thành phần. Các NĐT quỹ này cũng có khả năng bán lại chứng chỉ quỹ nếu cần.
Phân loại dựa vào nguồn vốn huy động
Quỹ công chúng (Quỹ đầu tư tập thể)
Đây chính là hình thức quỹ huy động vốn bằng cách phát hành rộng rãi ra công chúng. NĐT có thể là các cá nhân hay pháp nhân tuy nhiên đa số là các NĐT riêng lẻ, giúp các NĐT giảm thiểu rủi ro mà vẫn có được đạt kết quả tốt cao với khoản chi đầu tư khá thấp.
Quỹ thành viên (Quỹ đầu tư cá nhân)
Đây chính là hình thức quỹ chỉ được phát hành dành cho các thành viên riêng lẻ của một nhóm hoặc các tổ chức. Các thành viên này có khả năng là cá nhân hay các định chế tài chính hoặc các tập đoàn kinh tế lớn. Vậy nên, quỹ thành viên có tính thanh khoản thấp hơn quỹ công chúng tuy nhiên lượng vốn lớn và NĐT có khả năng tham gia kiểm soát quỹ.
Xem thêm Fibowin là gì? Hướng dẫn cách mua bán Fibowin an toàn, uy tín nhất 2023
Phân loại phụ thuộc vào cơ cấu và hoạt động của quỹ
Quỹ dạng công ty
Đây là một trong các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam được khá là nhiều NĐT lựa chọn. Quỹ này là một pháp nhân, tức là một công ty được tạo thành theo quy định của pháp luật.
Quỹ này về căn bản là quỹ của một công ty được khách hàng tin tưởng. Họ sẽ lựa chọn một công ty quản trị và giám sát quỹ này cũng như có thể linh hoạt thay đổi nếu như thấy không có được hiệu quả như mong muốn đề ra lúc đầu.
Quỹ dạng hợp đồng
Đây chính là dạng quỹ mà một công ty sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các NĐT khác, hay có thể xem là một dạng quỹ tín thác đầu tư.
Việc thực hiện đầu tư sẽ dựa trên mục tiêu và điều lệ mà doanh nghiệp này đề ra, trong đó ngân hàng giám sát có vai trò chăm sóc vốn và các tài sản của quỹ.
Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư có phong cách thiết kế và vận hành theo 3 quy trình như sau:
Bước 1: huy động vốn
Nhà đầu tư tiến hành tham gia bằng cách mua các chứng chỉ quỹ được công ty quản trị quỹ phát hành. Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán công nhận quyền sở hữu góp vốn của nhà đầu tư. Khi tham gia, nhà đầu tư sẽ được lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ, tùy theo hoạt động đầu tư có thành công hay không. Tuy vậy, họ không được can thiệp vào các quyết định đầu tư của Quỹ.
Xem thêm Quảng cáo tiktok là gì? Cách chạy quảng cáo tiktok hiệu quả
Bước 2: Đầu tư
Đội ngũ những người có chuyên môn giàu cảm nhận của tổ chức quản lý quỹ tiến hành phân tích thị trường, sau đấy đầu tư vào hàng hóa mục đích (chứng khoán, BĐS, trái phiếu hoặc cổ phiếu) để sinh lời, gia tăng giá trị tài sản.
Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ
Công ty quản trị quỹ thực hiện thẩm định giá trị chứng chỉ quỹ theo công thức:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Trong đó:
- Trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự với cổ phiếu.
- Trường hợp quỹ mở: Giá của chứng chỉ quỹ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch. Đối với quỹ mở, doanh nghiệp quản lý quỹ có thể sẽ mua chứng chỉ quỹ, lại từ nhà đầu tư nếu như họ có nhu cầu bán nếu như nhà đầu tư bán lại.
- Trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự với cổ phiếu.
Tạm kết
Bài viết trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư là gì cực bổ ích. Nếu có thắc mắc gì về quỹ đầu tư là gì thì để lại ý kiến để cùng giải đáp nhé!!!
Nhật Minh-Tổng hợp và bổ sung
Nguồn tham khảo: (www.prudential.com.vn, www.ssi.com.vn, www.finhay.com.vn, fcenter.fmarket.vn)
Discussion about this post